En el artículo anterior repasamos los dolores de cabeza del mediador de seguros. Hoy presentamos nuestra respuesta: Aterpe, un producto de Enbata para mediadores y corredurías de seguros.
Qué es Aterpe
Aterpe es una plataforma de gestión de cartera para la mediación de seguros. Recibe automáticamente la información que envían las compañías por los canales estándar del sector (pólizas, recibos y siniestros) y la convierte en una visión completa de cada cliente, de su cartera y del trabajo de la oficina.
En euskera, aterpe significa refugio: el lugar donde uno se resguarda. Esa es la idea: un sitio donde la cartera está ordenada, protegida y a la vista para hacerla crecer.
A quién va dirigido
A quienes viven de gestionar una cartera de seguros: agentes exclusivos, agencias y corredurías.
Aterpe trabaja igual con una compañía que con varias. El corredor ve toda su cartera reunida aunque venga de distintas aseguradoras, y puede compararlas. El agente exclusivo, que trabaja con una sola, encuentra lo que más necesita: enterarse a tiempo para retener al cliente, porque no puede llevárselo a otra compañía.
Por qué nace
Los datos que llegan de las compañías están pensados para las preguntas de la aseguradora: rentabilidad por producto, prima producida por su red o siniestralidad del ramo. El mediador necesita responder a otras:
- ¿Cuánto vale mi cartera y cuánto me deja al año?
- ¿Qué clientes y qué prima puedo perder este mes?
- ¿A quién puedo ofrecer más, y qué?
- ¿Qué trabajo tiene pendiente mi oficina?
Aterpe nace para responderlas con los mismos datos. Se ha construido trabajando con ejemplos reales, comprobando cada indicador sobre carteras reales antes de darlo por bueno.
Qué lo hace diferente
1. Indicadores pensados para decidir
El panel no se limita a contar lo que ha pasado. Organiza la cartera en colas de trabajo con fecha límite: bajas anunciadas ordenadas por la prima que está en juego, renovaciones que suben detectadas antes de que el cliente reciba el recibo y clientes que empiezan a irse. Cada señal lleva a una acción.
2. Un dato en el que se puede confiar
Cada cifra se puede seguir hasta el fichero original de la compañía, que se conserva tal como llegó. Cuando un cálculo es parcial, el panel lo avisa. Y cuando una compañía no envía un dato, Aterpe lo dice en lugar de inventar la cifra.
3. La cartera, sin inflarla
Separa la prima que se renueva cada año de las aportaciones puntuales de ahorro, distingue lo que la cartera vale al año de lo que se ha generado en un mes y no cuenta como baja una póliza que solo ha cambiado de número. Son detalles técnicos, pero cambian la foto por completo.
4. Del dato a la gestión
Además del panel, Aterpe incluye expedientes para seguir cada gestión con el cliente y con la compañía, con su documentación, sus plazos y su responsable.
5. Los datos, a buen recaudo
La información se aloja en España, con copias de seguridad cifradas y trazabilidad de los consentimientos de cada cliente.
6. Cerca y a medida
Aterpe lo desarrolla y lo implanta Enbata, desde Euskadi, acompañando a cada oficina en la puesta en marcha. Es modular: empieza por la cartera y crece con lo que la oficina necesite.
De los dolores a las soluciones
Así responde Aterpe a cada uno de los dolores de cabeza que vimos en el artículo anterior:
| El dolor | Cómo lo aborda Aterpe |
|---|---|
| La cartera no se explota | Panel de cartera con prima, comisión, clientes y composición por producto. |
| Renovaciones a destiempo | Aviso de los vencimientos próximos y de las renovaciones que suben, antes de que el cliente vea el recibo. |
| Recibos e impagos | Recibos vencidos, prima en riesgo y estado de cobro de la cartera. |
| Venta cruzada a intuición | Clientes con un solo ramo, huecos de ramo y exclientes con su motivo de baja. |
| Excel como programa de gestión | Una base única que se actualiza sola con lo que envían las compañías. |
| Siniestros sin hilo | Expedientes con documentación, estado y próxima acción. |
| Todo depende del titular | Gestiones con responsable, historial y revisiones pendientes a la vista de todo el equipo. |
| Dirigir sin cuadro de mando | Indicadores pensados para la oficina, no para la compañía. |
¿Hablamos?
Si gestionas una cartera de seguros y quieres verla desde tu oficina, escríbenos en enbata.es.
Construido para crecer contigo.
En el próximo artículo entramos en detalle: los mismos datos, otras preguntas: qué indicadores necesita un mediador de seguros.